金融業 AI 應用實例說明！透過 AI 轉型，成為金融產業龍頭
2023 年生成式 AI 浪潮席捲全球，根據 KPMG 所公布的 2023 年「生成式 AI 大調查」，在美國約有四分之三的企業領導人，認為 AI 將會是未來短期間內對於企業來說影響最大的技術之一。因此想要產業升級，一躍成為行業的領頭羊，AI 技將是你不可忽略的關鍵。Bizbase.ai 企業 AI 基地，期待企業都能藉由 AI 轉型，翻倍生產力。這篇文章將透過實際案例為大家分享金融業該如何透過 AI 轉型，你期待透過 AI 為金融業開創新局嗎？那就跟著我們一起看下去吧！
文章大綱：
金融業 AI 轉型的實際應用案例
以下將介紹國內外金融業中 5 個不同領域的 AI 轉型實例：
1.客戶服務與虛擬助理
金融業透過引入 AI 智能助理和自然語言處理技術，建置 24 小時全年無休的客戶服務系統，使得客戶能夠更便捷、即時的獲得解答。對於需要分秒必爭的金融業而言，這不僅提升了客戶體驗，還有效減輕了人工客服的工作負擔。
舉例來說：台新銀行和微軟雲端代理商宏碁資訊，共同合作推出的智能客服「Sunny 太陽先生」，透過 AI 智能語音辨識技術，和虛擬人項技術，不需要臨櫃，線上即可辦理銀行業務。除次之外，用戶的所有問題也都可以詢問「太陽先生」，獲得解答的速度相較於導入前有非常明顯的提升。「Sunny 太陽先生」不只有效解決客服人力不足的問題，更創造更好、更即時的用戶互動體驗。
2. 風險評估和信用評分
AI 技術在風險管理中扮演著關鍵角色，AI 能夠透過大數據的分析，更精準地評估個人和企業的信用風險。這有助於金融機構更有效地制定信貸政策，降低銀行在不良債務上的風險。
就像是國際金融平台萬事達推出的「DI Pro」，透過生成式 AI 技術掃描 1 兆數據點，即時分析帳戶、採購、商家和裝置資訊，短時間內就能快速預測該筆交易的風險層級。透過 AI 技術，金融機構將能提供更精準、即時的風險評估，有效提升金融安全性。
3.防範金融犯罪
AI 技術可應用於監控金融交易，及時識別可疑活動，並且自動化的寄出預警通知，有效的防範洗錢和其他金融犯罪。不僅提高了金融體系的安全性，同時也有助於漸少監管的人力成本。
金管會於 2024 年舉辦的「金融科技主題推廣活動」，將以 AI 技術在「防範和應對詐騙案」為主題，由此可見得 AI 技術在金融犯罪上的重要程度，對於希望有效防範犯罪的金融業者來說，AI 技術於防詐中的應用，絕對是可以大力關注的項目之一。
4.個人化的金融產品推薦
金融服務上最擔心的就是花費大量行銷成本，卻重複將不適合的產品推廣給用戶，不僅無法收穫業績，還可能造成用戶的反感。因此 AI 的個人化推廣，就可以派上用場，AI 能夠分析用戶的投資習慣，依據用戶的風險承受程度、資金規模、個人偏好等因素，推薦給用戶最貼近需求的金融產品推薦，不僅能更有效的提升銷量，也有助於降低用戶的反感程度。
凱基人壽以 AI 打造「智能對練2.0」，系統將模擬客戶人設，和業務員進行情境式的問答，訓練業務員的應對能力。讓業務員實際在面對不同用戶輪廓的客戶時，能夠提供更為個人化、精準化的銷售服務，將有效提升轉換率，進而提升整體業績。
5.投資組合管理
AI 技術在投資領域的應用不斷擴展，透過機器學習，能夠更為精準的預測市場趨勢，最佳化投資組合配置，並實現更穩定的收益。此外 AI 還能結合過去的投資習慣，給予結合市場和個人的最佳投資建議。
例如：中國信託推出的「智主投」透過 AI 分析市場趨勢，精選絕佳的投資組合。還會分析持有的投資組合，即時的給予加減碼的建議，讓你輕鬆做出最正確的投資選擇。
金融業 AI 轉型的關鍵成功要素
綜觀金融業的成功案例，我們可以歸納出以下幾個關鍵成功要素：
1.充足且高品質的數據基礎
成功的 AI 轉型建立在豐富的數據基礎之上，且這些數據必須是高品質的可用資料。金融業應該積極整合各類數據來源，包括客戶交易歷史、行為模式、市場趨勢等，確保數據的全面性和準確性。
Bizbase.ai 後台提供多種上傳資料的方式，包含 TXT、PDF 等檔案格式上傳，也提供網址爬蟲等方式，讓企業可以快速彙整不同格式的資料，提供 AI 豐富且高品質的數據基礎，加速企業 AI 轉型的效能，高速達成金融業的 AI 轉型。
2.專業的 AI 團隊
擁有一支專業的 AI 團隊是實現成功轉型的不可或缺的要素。這支團隊需要包含機器學習專家、數據科學家和軟體工程師等專業人才，共同合作推動 AI 應用的開發和最佳化。
不過培養一個專業的 AI 團隊是需要花費大量的時間和資本的，這時候 SaaS 型的 AI 產品就會是企業 AI 轉型的好選擇，Bizbase.ai 提供專業的顧問團隊，以及貼近企業需求的 AI 產品，透過 Bizbase.ai 企業不再需要克服高昂的技術和資金門檻，就能輕鬆達成企業 AI 轉型。
3.資訊安全的維護和保障
在 AI 應用中，資訊安全是非常多企業最關注的要素之一。金融業在實施 AI 解決方案時應該特別注重資訊安全的維護和保障，確保用戶的個人資料不會因為 AI 技術，而有任何外洩的可能。
Bizbase.ai 所提供的 AI 解決方案，皆遵從最高規格的資安規範，也可以配合客戶進行主機的地端部署，提供給企業穩定的資安保障，對於特別在意資安的金融業來說，是導入 AI 最佳的選擇！
金融業 AI 轉型的解決方案
Bizbase.ai 企業 AI 基地，針對金融業提供完整的 AI 轉型解決方案，從客戶服務到內部知識傳承都能透過 Bizbase.ai 一次達成。
1.內部專屬的智能助理：企業知識庫
Bizbase.ai 的企業知識庫相當於企業專屬的智能助理，企業只要將公司資料上傳至後台，即可建立企業專屬的 ChatGPT。此後員工即可因應不同的業務需求，請 GPT 生成相關內容，例如摘要市場資訊、尋找特定法規、生成金融商品的推廣文案等。透過 Bizbase.ai 的企業知識庫，企業能夠擁有富含金融知識的專業生成式 AI，提供專業的內容生成及資訊摘要，爲企業翻倍生產力，進而提升業績及銷量。
2. 外部專業的客服系統：AI 智能客服
對於客服回覆的正確性和專業性要求極高的金融業而言，主力追求語言通順的聊天機器人是不足以滿足企業需求的，而 Bizbase.ai 所提供的 AI 智能客服，回覆將以企業上傳於後台的資料為主，正確性和專業性相較聊天機器人將有明顯的提升，能夠更有性的解決金融業在客戶服務上的需求，替金融業省下大把的客戶經營時間
透過 Bizbase.ai 輕鬆達成 AI 轉型，實現產業升級！
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